Desde los primeros días de las criptomonedas siempre se las ha acusado de dinero para terroristas o la herramienta perfecta para lavar dinero. Con el tiempo, esos prejuicios se han ido diluyendo, sin embargo aun mucha gente solo piensa que sirven para realizar actos maliciosos en vez de para derribar fronteras.
Ripple (XRP), una de las criptomonedas más conocidas y controvertidas del espacio parece haber dado un gran paso para evitar tal escenario con su última asociación con Coinfirm, que es una empresa nueva en el espacio de la tecnología de regulación. Coinfirm ofrece servicios contra el lavado de dinero (o AML, como se menciona ampliamente) que ayudan a detectar si las monedas se han sometido a una transacción sospechosa. Medios como Forbes se hacían eco de esta asociación contra el lavado de dinero.
A #Crypto industry 1st as $XRP now has #Analtyics and #AML available through @Coinfirm_io integration https://t.co/rJVgF7ngfM
To celebrate we’re giving you a report for a @BittrexExchange wallet + some initial analysis: 1,751,086 #XRP addresses ever used pic.twitter.com/PvzSoGrzfJ
— Coinfirm (@Coinfirm_io) June 28, 2019
Ripple (XRP) y Coinfi por el lavado de dinero
Gracias a la asociación, Ripple ahora será capaz de saber exactamente cómo su token nativo XRP se está utilizando. Será posible que Ripple determine si ciertos tokens de XRP se utilizaron para el lavado de dinero o no. Cabe señalar que el XRP está evaluado en más de 20 mil millones de dólares en la actualidad. Además de eso, el movimiento de Ripple con toda probabilidad lo ayudará a cumplir plenamente con el último GAFI, abreviatura de Financial Action Task Force, las regulaciones que se emitieron hace unos meses. De acuerdo con los informes, Coinfirm proporcionará detalles sobre si un mezclador procesó la moneda digital o se liberó del robo o pirateo, entre otras cosas maliciosas.
El contrato de Coinfirm también ayudará a crear opciones compatibles para que los usuarios de XRP envíen dinero, y su inversión en MoneyGram, considerada por muchos en el espacio de la criptomoneda como un intermediario innecesario para hacer dinero con el dinero de otras personas, muestra la compleja evolución de la criptomoneda hacia la aceptación principal.
Lo que es más interesante aquí es el hecho de que, aunque Coinfirm ofrecerá información primordial, no revelará las identidades reales asociadas con la dirección pública. El inicio solo ofrecerá información clave sobre los perfiles de riesgo de las entidades en cuestión que poseen las direcciones particulares. Si eso no fuera todo, Coinfirm también ayudará para determinar si un exchange que facilita la actividad de comercio anónimo posee una dirección. Además, ayudará a determinar si la entidad propietaria de la dirección tiene su registro en una nación de alto riesgo. El informe calificará las direcciones como de alto riesgo, medio o bajo en una escala de 0 a 99, donde 99 indica el mayor riesgo en términos de lavado de dinero.
